Ubezpieczenie    Inwestycje    OFE   Kredyty  Pomoc  Kontakt 

                                                                                                                                                               

Tomasz Sokolewicz

Kierownik Zespołu

Konsultant finansowo-ubezpieczeniowy

ul. Generała Józefa Zajączka 11 m 82

01-510 Warszawa   Polska

tel.: 513 930 510

sokolewicz@ubezpieczenie.biz.pl

skype: halny_wiatr

 

  


O F E - Otwarte Fundusze Emerytalne

 

Kogo dotyczy?

Zasady losowania

Dlaczego lepiej wybrać samemu?

Czym kierować się przy wyborze?

Jak przystąpić do OFE?

 

 

 

 Kogo dotyczy

 

Osoby urodzone po 31 grudnia 1968 rozpoczynając pierwszą pracę lub działalność, za którą odprowadzane są do ZUS składki na ubezpieczenia emerytalne, powinny w ciągu 7 dni dokonać wyboru otwartego funduszu emerytalnego. Jeśli tego nie zrobią, ZUS przydzieli je do jednego z OFE w drodze losowania. Na kilka tygodni przed losowaniem ZUS przypomina listownie o konieczności przystąpienia do OFE, dając tym samym ostatnią szansę dokonania samodzielnego wyboru.

Losowanie do OFE nie dotyczy studentów i uczniów do 26 roku życia, którzy podjęli pracę w ramach umowy zlecenia, umowy o dzieło lub rozpoczęli studia doktoranckie.

 

 Zasady losowania

 

 losowanie ZUS odbywa się dwa razy do roku - w ostatnim dniu roboczym lipca oraz stycznia. Aby uniknąć udziału w najbliższym losowaniu należy do 10 lipca lub 10 stycznia przystąpić do wybranego OFE

 

w losowaniu biorą udział jedynie OFE, które: posiadają nie większy niż 10% udział w rynku OFE pod względem wysokości zarządzanych aktywów (czyli największe OFE są wykluczone) i osiągnęły stopę zwrotu wyższą niż średnia ważona w dwóch ostatnich okresach rozliczeniowych publikowanych przez KNUiFE.

 

Nie zwlekaj z wyborem! W drodze losowania nie masz możliwości stać się klientem największych funduszy emerytalnych, w tym Polska OFE.

 

 Dlaczego lepiej wybrać samemu?

 

 masz możliwość wyboru spośród wszystkich OFE na rynku, a nie tylko biorących udział w losowaniu

 

zwlekając z wyborem Twoje składki przetrzymywane są w ZUS, podczas gdy mogłyby być inwestowane na rachunku w OFE

 

nie narażasz się na koszty ewentualnej zmiany funduszu, do którego trafisz w drodze losowania, a nie w drodze świadomego wyboru

 

 Czym kierować się przym wyborze?

 

Do najczęściej powtarzanych kryteriów wyboru funduszu emerytalnego należą: wyniki inwestycyjne w długim okresie - to, co plasuje się w ścisłej czołówce ranków i publikowanych przez KNUiFE zestawień stóp zwrotu

 

doświadczenie na rynkach finansowych - to, co korzysta y bogatego doświadczenia na światowych rynkach finansowych (w tym ubezpieczenia i fundusze emerytalne, zarządzanie aktywami, bankowość)

 

Solidne podstawy:

  • Grupa  - jedna z największych instytucji finansowych na świecie

  • aktywa: 866 mld euro

  • 60 milionów Klientów w ponad 50 krajów

  • 33% wzrostu zysku netto w 2004 roku

  • świadczy usługi z zakresy bankowości, ubezpieczeń, funduszy emerytalnych i zarządzania aktywami

  • ponad 150 lat doświadczenia

  • zarządza funduszami emerytalnymi w wielu krajach

  • 14 lat na polskim rynku

Stabilna pozycja:  

 

  • Liczba Klientów: ponad 2,1 mln* - 2. pozycja na rynku

  • aktywa: 15,4 mld zł - 22,6% udziału na rynku*

  • najczęsciej wybierany fundusz od 2000 r.

  • niski udział nieaktywnych rachunków

  • wysoka lojalność Klientów

  • rekomendowany przez niezależnych ekspertów (ranki)

  • wielokrotnie nagradzany

  • niewielkie ryzyko przejęcia przez inny OFE

 

Długoterminowe wyniki inwestycyjne:  

 

  • Celem polityki inwestycyjnej  OFE jest maksymalizacja zysku przy zachowaniu sprawdzonych metod ograniczania ryzyka

  • Fundusz osiągnął najwyższą stopę zwrotu od początku działalności wszystkich funduszy do końca I kwartału 2005 r.

  • Klient, który wybrał Fundusz na początku działalności wszystkich OFE, zgromadził na swoim rachunku najwięcej ("Rzeczpospolita", 14.04.2005 r.)

  •  OFE jako jedyny fundusz w każdym z oficjalnych ranków KNUiFE osiągnął stopę zwrotu wyższą od średniej ważonej

  • Fundusz jest pierwszym OFE, który podjął decyzję o wprowadzeniu zasad ładu korporacyjnego, co w okresie 5-10 lat zaowocuje dodatkowymi zyskami z inwestycji w przedsiębiorstwa, w których posiada udziały

  • w dyżych OFE opłaty za zarządzanie są niższe

  • stabilna polityka inwestycyjna - wiodąca pozycja w 10 ostatnich rankach Komisji Nadzoru Ubezpieczeń

 

Rankingi i testy:

 

Ważne:

Osoby, które w ostatnich miesiącach rozpoczęły pracę i nie wybrały jeszcze Otwartego Funduszu Emerytalnego, mogą zostać przydzielone przez ZUS do jednego z OFE w drodze losowania.
ZUS MOŻE ZDECYDOWAĆ ZA CIEBIE - nie pozwól na to i zapisz się do OFE , który najskuteczniej inwestuje Twój kapitał.

Skontaktuj się również wtedy gdy nie jesteś zadowolony z dotychczasowego funduszu, który wybrałeś wcześniej. Możesz dokonać zmiany funduszu bez ponoszenia żadnych opłat!
Nie daj sie wylosowac przez ZUS do OFE - masz prawo wyboru!

Zawartość tej strony internetowej nie może zastąpić rzetelnej porady poprzedzonej analizą finansową. W trosce o dobro czytelnika zakupiłem klucz SSL dla całej zawartości strony internetowej.

Kontakt     B2B     Forum Dyskusyjne   Praca      Strona Główna
                                      22.01.2010 08:17:26 zaktualizowano